Angebot

Struktur für dein Vermögen.

Wo stehst du heute, was willst du erreichen, und passt die Aufteilung dazu? Ich erarbeite mit dir die Antwort und halte sie auf Wunsch über das Jahr aktuell.

Zwölf Monate

Vermögensstruktur-Begleitung

  • Kick-off, 90 Minuten: Vermögen, Einnahmen, Ausgaben und Ziele aufnehmen.
  • Finanzplan: Aufteilung in Sicherheit, Markt und Wachstum, mit Szenarien und schriftlicher Zusammenfassung.
  • Drei Quartalsgespräche à 45 Minuten: Stand prüfen, Struktur nachjustieren.
  • Macro Updates als laufende Einordnung.

Für dich, wenn du deine Struktur über das Jahr im Blick behalten und bei Marktbewegungen eine zweite Meinung haben willst.

Einmalig

Finanzplanung

  • Kick-off, 90 Minuten: Vermögen, Einnahmen, Ausgaben und Ziele aufnehmen.
  • Finanzplan: Aufteilung in Töpfe mit Szenarien, als schriftliche Zusammenfassung.
  • Nachbesprechung, 60 Minuten: Ergebnis durchgehen, Fragen klären.

Für dich, wenn du einmal wissen willst, wo du stehst. Wer danach in die Begleitung wechselt, bekommt die Planung voll angerechnet.

Ablauf

Vier Schritte

  1. Vorgespräch15 Minuten, kostenlos. Wir klären, welches Paket passt, und sprechen über die Konditionen.
  2. UnterlagenÜbersicht über Konten, Depots und sonstiges Vermögen, Einnahmen, Fixkosten und Kredite.
  3. Kick-offPersönlich in München oder per Video.
  4. FinanzplanLiegt spätestens zwei Wochen nach dem Kick-off schriftlich vor.

Abgrenzung

Struktur, keine Produktempfehlung

Ich erarbeite mit dir die Struktur deines Vermögens: Aufteilung nach Anlageklassen und Töpfen, Liquiditätsplanung, Szenarien und die Einordnung der Märkte. Ich empfehle keine konkreten Wertpapiere, Fonds, ETFs, Kryptowährungen oder Anbieter und vermittle keine Käufe oder Verkäufe. Die Umsetzung machst du selbst oder mit deiner Bank. Alles, was du mir zeigst, bleibt vertraulich.

Vorgespräch anfragen Erst selbst rechnen

Fragen

Häufige Fragen

Für wen ist das Angebot?

Für Unternehmer, Familien und Privatanleger, die ihr Vermögen selbst investieren und eine klare Struktur dafür wollen: wie viel Sicherheit nötig ist, was in den Markt gehört und welcher Anteil wachsen darf.

Was ist der Unterschied zur Anlageberatung einer Bank?

Ich erarbeite die Struktur deines Vermögens nach Anlageklassen und Töpfen, nicht die Auswahl einzelner Produkte. Ich empfehle keine konkreten Wertpapiere, Fonds, ETFs, Kryptowährungen oder Anbieter und vermittle keine Käufe oder Verkäufe. Die Umsetzung machst du selbst oder mit deiner Bank.

Spielen Bitcoin und andere digitale Assets eine Rolle?

Ja, als Anlageklasse. In der Struktur ordnen wir ein, welchen Anteil digitale Assets neben Cash, Gold, Aktien, Anleihen und Beteiligungen haben können. Einzelne Kryptowährungen oder Anbieter empfehle ich nicht.

Was kostet das?

Das Vorgespräch dauert 15 Minuten und ist kostenlos. Darin klären wir, welches Paket passt, und sprechen über die Konditionen. Wer nach der einmaligen Finanzplanung in die Begleitung wechselt, bekommt die Planung voll angerechnet.

Läuft das persönlich oder online?

Beides. Das Kick-off findet persönlich in München oder per Video statt, die Quartalsgespräche ebenso.

Was brauche ich für den Start?

Eine Übersicht über Konten, Depots und sonstiges Vermögen, dazu Einnahmen, Fixkosten und Kredite. Grobe Werte reichen für den Anfang.

Wie schnell liegt der Finanzplan vor?

Spätestens zwei Wochen nach dem Kick-off, schriftlich.

Kann ich vorher selbst rechnen?

Ja. Freiheitsrechner, Zielplaner und Vermögenspfade sind kostenlos, laufen in deinem Browser und speichern nichts.